はじめに
ともちのiDeCoの実績を記していきます。
今回は、2023/11/16時点の内容です。
運用実績
前提は以下です。
- 開始時期：2023/06
- 開始元金：3,478,152円
- 証券会社：楽天証券
- 商品１：楽天・全世界株式インデックス・ファンド 構成比：50%
- 商品２：楽天・全米株式インデックス・ファンド 構成比：30%
- 商品３：たわらノーロード先進国株式 構成比：20%
- 掛金：なし
運用実績は以下です。
・2023/07：3,505,409円（+27,257円）↑
・2023/08：3,560,058円（＋81,906円）↑
・2023/09：3,478,443円（＋291円）↑
・2023/10：3,353,263円（ー124,889円）↓
・2023/11：3,642,391円（＋164,239円）↑
さいごに
まだまだ、５ヵ月の運用なので、まあ、こんなものかな、と。
ちなみに、本日、たわらノーロード先進国株式はすべて売却して、
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド 構成比：50%
・楽天・全米株式インデックス・ファンド 構成比：50%
に、ポートフォリオを見直しました。
先進国株式は、若気の至り、ということで・・・。
運用成績は、全米株式とほぼほぼ等しかったのですがね。
いうて、S&P500が固いかなと。
なにせ、過去実績は年利10%ですからね～。
とりま、オルカンとS&P500が、現状の最適解かな、って。だから、半分ずつ。
あとは、文字どおり、ほったらかし投資で。。。
iDeCoは、60歳までだし、所詮、老後資金への充当だし、ね。
余剰資金は、「2024年からスタートの新NISAに全ツッパ」です。
以上！
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